Il "money muling" è il trasferimento di fondi di denaro per finalità illecite quali il riciclaggio e il finanziamento al terrorismo. Tale pratica, nella quale le organizzazioni criminali riescono a coinvolgere persone talvolta inconsapevoli, "i muli", è spesso connessa anche con i crimini cyber.

Per contrastare il fenomeno del “money muling” è stata avviata di recente una nuova campagna informativa di cyber awareness, promossa dall'Europol e dall'Associazione Bancaria europea per il 2022. La campagna, denominata EMMA7 (European Money Mule Action), si pone l’obiettivo di sensibilizzare cittadini e imprese su questa tipologia di reato, sempre più diffusa, in cui possono restare coinvolti anche inconsapevolmente. Alla campagna hanno aderito il CERTFin - Computer Emergency Response Team per il settore finanziario italiano - iniziativa di cooperazione pubblico-privato per il contrasto del rischio cibernetico, co-presieduta da ABI e Banca d'Italia e la Polizia di Stato.

I contenuti cardine, nei quali la campagna è strutturata, mirano ad informare (e mettere in guardia) i cittadini e le imprese su:

- quali sono le modalità con cui i criminali operano per individuare e assoldare i "muli" ai quali fare trasferire illecitamente fondi;
- come è possibile proteggersi e non essere coinvolti in tali attività;
- che cosa fare se si resta coinvolti.

Maggiori informazioni su: Banca d'Italia - Campagna di sensibilizzazione contro il Money Muling (bancaditalia.it)